Carnot Capital gewinnt den 1. Platz beim «Sustainable Performance Award® 2024»

Impact Investing, das nachhaltige und verantwortungsbewusste Investieren, ist für immer mehr Anleger ein Bedürfnis. Rolf Helbling erläutert hier die fünf wichtigsten Gründe, warum Impact Investing enorm wichtig ist und sich finanziell sehr lohnt:

1. Doppelte Rendite (Double Bottom Line):

Impact Investing zielt darauf ab, neben finanziellen Renditen auch positive soziale und ökologische Wirkungen zu erzielen. Investitionen unterstützen Projekte oder Firmen in Bereichen wie Energie sparen, erneuerbare Energien, Ressourceneffizienz oder Gesundheitsversorgung.

2. Langfristige finanzielle Renditen:

«Unternehmen, die nachhaltige und verantwortungsbewusste Praktiken verfolgen, sind oft besser aufgestellt für langfristigen Erfolg. Der Investmentfokus auf Gesellschaften, welche im Kern einen effizienteren Resourceneinsatz fördern, bildet die Basis für eine attraktive Rendite. Studien zeigen, dass Impact-Anlagen wettbewerbsfähige finanzielle Renditen bieten, indem sie langfristige Chancen nutzen und Risiken, die aus unnachhaltigen Geschäftspraktiken entstehen, mindern.

3. Risikominderung:

Durch die Integration von Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) in die Investitionsentscheidungen können potenzielle Risiken besser identifiziert und gemindert werden. Unternehmen, die nachhaltig agieren, sind oft weniger anfällig für regulatorische Veränderungen und Skandale.

4. Erfüllung persönlicher Werte:

Viele Investoren möchten ihr Kapital in Übereinstimmung mit ihren persönlichen Werten anlegen. Impact Investing ermöglicht es Anlegern, mit ihrem Kapital einen positiven Beitrag zur Gesellschaft und zur Umwelt zu leisten und gleichzeitig den eigenen ethischen Vorstellungen zu entsprechen.

5. Markt- und Innovationspotenzial:

Impact-Anlagen unterstützen innovative Unternehmen und Technologien, die Lösungen für die grössten Herausforderungen der heutigen Zeit entwickeln. Dies kann zur Schaffung neuer Märkte und Geschäftsmöglichkeiten führen, die langfristig Wachstum und positive Veränderungen im Bereich der Energie- und Ressourceneffizienz fördern.

«Durch Impact-Anlagen bekommen Investoren Gelegenheit, eine wichtige Rolle bei der Bewältigung globaler Herausforderungen zu spielen und gleichzeitig attraktive finanzielle Renditen zu erzielen.»

Rolf Helbling, Gründer Carnot Capital & Portfolio Manager

In der Welt der Finanzanlagen stehen Investoren oft vor der Frage, ob sie besser in Einzelaktien oder in Fonds investieren sollten. Andres Gujan erklärt, welche Rolle Faktoren wie Diversifikation, Risiko-Rendite-Verhältnis und persönliche Präferenzen bei dieser Entscheidung spielen.

Diversifikation und Risiko: Einzelaktien sind gezielte Investitionen in einzelne Unternehmen, was potenziell höhere Renditen ermöglicht. Allerdings geht dies auch mit einem höheren Risiko einher, da der Erfolg einer einzelnen Aktie stark von unternehmensspezifischen und marktbedingten Faktoren abhängt. Fonds hingegen streuen das Risiko über eine Vielzahl von Aktien oder Anlageklassen, was das Verlustrisiko reduziert. Bei Carnot Capital behalten wir diese Risikofaktoren stets im Blick und gleichen das Portfolio periodisch mit den ESG- und Impact-Werten ab.

Risiko-Rendite-Profil: Einzelaktien können kurzfristig stark schwanken, bieten aber langfristig die Möglichkeit für beachtliche Gewinne. Fonds bieten eine stabilere Performance über längere Zeiträume und sind besonders für Anleger geeignet, die grosse Wertschwankungen vermeiden möchten.

Zeitaufwand und Kosten: Die Auswahl und Verwaltung von Einzelaktien erforderten oft mehr Zeit, Wissen und Recherche. Professionelle Fondsmanager, wie wir bei Carnot Capital, beschäftigen sich täglich mit dem Portfolio, was den Aufwand für den Anleger reduziert.

Persönliche Präferenzen: Die Entscheidung zwischen Einzelaktien und Fonds hängt auch von persönlichen Zielen, Risikobereitschaft und ethischen Überlegungen ab. Anleger sollten ihre Anlagestrategie entsprechend ihrer individuellen Situation und finanziellen Ziele gestalten und speziell bei Themenanlagen auf die Expertise spezialisierter Fondsmanager zurückgreifen.

«Insgesamt kann eine ausgewogene Mischung aus Einzelaktien und beispielswiese Impact Fonds eine sinnvolle Strategie sein, um von den Vorteilen beider Anlageformen zu profitieren, d.h. ein gutes Rendite-Risiko-Profil zu erreichen und einen nachhaltigen Beitrag im Bereich der Energie- und Ressourceneffizienz zu leisten. Andres Gujan, Gründer Carnot Capital & Portfoliomanager